Depot: Wertentwicklung der Aktienfonds im zweiten Quartal 2015

Mit den Posts Zieldefinition: Jahresplanung für 2015 - Teil 2 und  Zieldefinition: Wertentwicklung der Aktienfonds im ersten Quartal 2015 habe ich meine  Ziele und die bisherige Wertentwicklung für das Jahr 2015 niedergeschrieben.
Nun möchte ich die Zwischenergebnisse meiner  Aktienfonds für das zweite Quartal 2015 dokumentieren.

Folgende Fonds sind zur Zeit Bestandteil meines Depots:

DWS Deutschland:
(ISIN: DE0008490962)
Einstiegszeitpunkt: 29.10.2014
Bisherige Wertentwicklung zum 01.07.2015 (245 Tage: 31,78 EUR

AGIF - Allianz Europe Equity Growth - CT - EUR:
(ISIN: LU0256839860)
Eintiegszeitpunkt: 30.12.2014
Bisherige Wertentwicklung zum 01.07.2015 (180 Tage): 18,30 EUR

DWS Vermögensbildungsfonds I LD:
(ISIN: DE0008476524)
Eintiegszeitpunkt: 13.01.2015
Bisherige Wertentwicklung zum 01.07.2015 (169 Tage): 10,44 EUR

AXA Rosenberg Global Equity Alpha Fund B Euro:
(ISIN: IE0031069051)
Eintiegszeitpunkt: 23.01.2015
Austrittszeitpunkt: 23.06.2015
Wertentwicklung zum 23.06.2015 (151 Tage): 0,80 EUR

Henderson Gartmore UK Absolute Return Fund R EUR Acc (hed.):
(ISIN: LU0490786174)
Eintiegszeitpunkt: 01.06.2015
Austrittszeitpunkt: 23.06.2015
Wertentwicklung zum 24.06.2015 (23 Tage): - 0,24 EUR

Grob berechnet komme ich somit nach dem zweiten Quartal auf folgende Werte (Zeitraum: 01.01.2015 - 30.06.2015):

23,48 EUR -> DWS Deutschland
18,30 EUR -> AGIF - Allianz Europe Equity Growth - CT - EUR
10,44 EUR -> DWS Vermögensbildungsfonds I LD
 0,80 EUR -> AXA Rosenberg Global Equity Alpha Fund B Euro
-0,24 EUR -> Henderson Gartmore UK Absolute Return Fund R EUR Acc (hed.)

Macht unterm Schnitt eine aktuelle Wertentwicklung von 52,78 € im ersten Halbjahr 2015.

Dies ist aktuell zwar etwas weniger als im ersten Quartal aber bereitet mir keine Bauchschmerzen. Seit den täglichen Meldungen der Griechenlandkrise sind die Kurse etwas in den Keller gefallen.

Nichtsdestotrotz habe ich noch immer eine Jahresrendite von aktuell 9,43 % p.A.!

Auxmoney: Zwischenbilanz Auxmoney-Portfolio 2. Quartal

Das zweite Quartal neigt sich dem langsam dem Ende zu. Daher habe ich mein bestehendes Portfolio bei Auxmoney einmal näher betrachtet.

Aktuell habe ich in insgesamt 73 Kreditprojekte investiert.

Aktuell laufen 63 Projekte nach Plan. (Stand: 27.06.2015)

In diesen Projekten kam es vereinzelt zu Rücklastschriften, welche über kurz oder lang aber wieder ausgeglichen wurden.

Vorzeitig abgelöst wurden insgesamt 3 Projekte. Dies mag auf den ersten Blick zwar schön sein, schmälert aber die Rendite. Für jede Investition zahlt der Anleger nämlich beim ersten Rateneinzug einen einmaligen Anlagebetrag von 1 % des investierten Betrages.

Der vereinbarte Ratenplan wurde bei insgesamt 5 Personen gekündigt.

Gegen zwei Personen wurde bereits eine Anzeige wegen des Verdachts des Eingehungsbetruges durch Auxmoney gestellt. Einer dieser Kandidaten bedient seitdem nun regelmäßig seine Raten.

Der andere Schuldner oder der Schuldnervertreter hat beim anderen Projekt bereits die voraussichtliche Zahlungsunfähigkeit eingeräumt. Hier wird es womöglich auf einen Insolvenzantrag hinauslaufen. Es sei denn die zuständige Staatsanwaltschaft erhebt Anklage gegen den Schuldner und er wird von einem Gericht wegen Betruges verurteilt. Dann ist die Forderung der Gläubiger von der Restschuldbefreiung in einem Insolvenzverfahren ausgeschlossen.

Gegen zwei andere Kreditnehmer wurde zwischenzeitlich die Erlassung eines Vollstreckungsbescheid beantragt. Hier wird also bald die Zwangsvollstreckung folgen.

In dem noch übrigen Kreditprojekt hat der Kreditsuchende zwischenzeitlich Insolvenz angemeldet und die Forderung wurde zur Insolvenztabelle angemeldet. Erfahrungsgemäß wird für das Projekt hier aber nichts zu erwarten sein. Ein Verlust von 22,00 € ohne angelaufener Zinsen.

Zieldefinition: Diversifikation meines Portfolios Juni 2015

Um mir einen Überblick über die Gesamtsituation meines Vermögens zu verschaffen habe ich diese einmal anteilig berechnet.

Mein aktueller Schwerpunkt liegt laut Auswertung im Bereich des Crowdfundings.  Ermöglicht wird mir dies durch Auxmoney. Mehr als die Hälfte meines Anlagevermögens schlummert zur Zeit in festen Anlagen mit einer Laufzeit von 24 - 60 Monaten.

Nachteil: Einmal investiert, steht das gebundene Kapital innerhalb der vorher vereinbarten Laufzeit für andere Investitionen nicht mehr zur Verfügung.

Immerhin ein gutes Viertel des Vermögens habe ich in Aktienfonds in einem Depot der Ebase investiert.

Vorteil: Sollte kurzfristiger Kapitalbedarf bestehen, kann das Depot innerhalb weniger Tage liquidiert werden. Natürlich kann es zu einer ungünstigen Situation am Kapitalmarkt zu möglichen Einbußen in der Rendite kommen.

Beinahe 15,00 % des Kapitals schlummern als eiserne Reserve auf einem Tagesgeldkonto. Diese sind für kurzfristige Engpässe bzw. unvorhersehbare Dinge angedacht.

Nachteil: Aufgrund der aktuellen Niedrigzinsen ist die Inflation größer als die erwirtschafteten Zinsen. Zumindest in dieser Sparte. Diese muss durch die anderen Anlageformen wieder ausgeglichen werden, umso einen Wertzuwachs zu erwirtschaften.

Beinahe 5 % sind nur in Bereich von Dividenden-Aktien investiert. Diese habe ich mir erst die letzten Tage zugelegt und werde ich demnächst ausweiten um so einen weiteren passiven Geldfluss durch Dividenden zu erstellen. Die Dividendenzahlungen sollen später so ausgelegt werden, dass für jeden Monat eine Zahlung erfolgt. Quasi als Zusatzzahlung zu meinem Gehalt.

Vorteil:

Bei den von mir ausgesuchten Aktien handelt es sich um Unternehmen, welche seit mindestens einem Jahrzehnt eine steigende Dividende ausschütten und Konzept haben, welches für der Zukunft Bestand hat. Somit kann ich mich über die Zeit hoffentlich über steigende quartalsmäßige Einnahmen freuen.

Depot: Bilanz nach Verkauf des AXA Rosenberg Global Equity Alpha Fund B Euro

Der Verkaufspreis beim Verkauf des AXA Rosenberg Global Equity Alpha Fund B Euro Fonds steht nun fest.


In meinem Depot war der Aktienfond insgesamt vom 23.01.2015 - 23.06.2015.

Glücklicherweise hat sich der Kurs noch etwas gebessert, sodass er von seinen ursprünglichen
- 4,58 % p.a. - Stand: 19.06.2015 ins Plus gedreht ist.

Abschließend habe ich somit in den 5 Monaten eine Wertentwicklung von 3,18 % p.A. erzielt.

Depot: Trennung von AXA Rosenberg Global Equity Alpha Fund B Euro + Henderson Gartmore UK Absolute Return Fund R EUR Acc (hed.)

Gestern fiel meine Entscheidung mich von den Fonds:

AXA Rosenberg Global Equity Alpha Fund B Euro (ISIN: IE0031069051)

Henderson Gartmore UK Absolute Return Fund R EUR Acc (hed.)  (ISIN: LU0490786174)

zu trennen.

Zwei für mich wesentliche Punkte entsprechen bei den beiden Fonds nicht meinem aktuellen Anlagezielen:

Als erstes muss hier die aktuelle Wertentwicklung ansprechen. Diese entspricht nicht meinen Vorstellungen. Diese dümpeln im einstelligen Centbereich vor sich hin. Diese Fonds lohnen sich lediglich, wenn man große Anteile hält. Und das habe ich in naher Zukunft nicht vor, da hierfür die Performance mit - 4,58 % p.a. - Stand: 19.06.2015 // -0,71 % p.a. - Stand: 19.06.2015 viel zu schlecht sind und somit nur unnütz Kapital gebunden wird.

Auch gestaltet sich die Überwachung der Tageskurse aufgrund der Zeitversetzung bei der Aktualisierung der Fonds als schwierig.
Diese werden nur alle paar Tage aktualisiert. Hier habe ich ein Anflug eines Gefühls der Handlungsunfähigkeit.

Handlungsfähigkeit ist für mich ein wichtiges Kriterium um im Notfall schnell die "Handbremse" zu ziehen.

Der durch den Verkauf resultierende Verlust hält sich in Grenzen und fällt durch die Erträge der anderen Fonds nicht ins Gewicht.